Kalkulator ROI i okresu zwrotu

Sprawdź, po jakim czasie zwraca się inwestycja, oraz zwrot z inwestycji (ROI) jako procent zainwestowanej kwoty.

Co chcesz obliczyć?

Inwestycja (kwota)

Kwota, którą płacisz na początku (na przykład koszt sprzętu lub wytworzenia oprogramowania). Wpisz kwotę z najwyżej 2 miejscami po przecinku. Nie zakłada się żadnej waluty. Wyniki są wyświetlane z 2 miejscami po przecinku.

Długość jednego okresu

Odzyskana kwota miesięcznie (przepływ pieniężny netto)

Ile gotówki inwestycja dodaje w jednym okresie (wpływy gotówki minus wypływy gotówki). Nie zawsze jest to to samo co zysk księgowy. Dozwolona jest liczba ujemna (gotówka maleje w każdym okresie).

Okres zwrotu —

Szczegóły
Inwestycja zwraca się w całości w (zaokrąglone w górę)	—
W latach i miesiącach (z miesięcy zaokrąglonych w górę)	—

Szczegóły
Zysk	—
Zwrot (zysk + inwestycja)	—
Inwestycja	—

Założenie: w każdym okresie (każdym miesiącu lub roku) przyjmuje się ten sam przepływ pieniężny netto. Kwoty zmieniające się z okresu na okres nie są obsługiwane. Obliczenia nie dyskontują przyszłych pieniędzy i nie uwzględniają zysku osiągniętego po zwrocie inwestycji.

Kwoty są obliczane na podstawie wpisanych liczb. Narzędzie służy do nauki i szacowania; nie przewiduje ani nie gwarantuje przyszłych dochodów ani wyników.

Wzory

Okres zwrotu = inwestycja ÷ przepływ pieniężny netto w okresie
ROI (%) = zysk ÷ inwestycja × 100
Jeśli wpiszesz przychód (kwotę przed odjęciem inwestycji), kalkulator przyjmie zysk = przychód − inwestycja, odejmując inwestycję raz, a następnie zastosuje ten sam wzór.

Kwoty są przetwarzane jako liczby całkowite w najmniejszej jednostce waluty (na przykład w groszach), bez liczb zmiennoprzecinkowych. Okres zwrotu i ROI są zaokrąglane tylko raz, na końcu, do 2 miejsc po przecinku (wartość dokładnie w połowie jest zaokrąglana w kierunku od zera). W przypadku straty najpierw zaokrągla się wielkość, a potem przywraca znak minus. Okres „w pełni odzyskano w” jest zaokrąglany w górę z dokładnego ilorazu. Wyświetlane kwoty (zysk, przychód, inwestycja) to liczby, które wpisano, lub ich dokładne sumy.

Jednostka kwot: okres zwrotu i ROI są stosunkami. Jeśli wszystkie kwoty mają tę samą jednostkę (na przykład grosze zamiast złotych albo tysiące zamiast jednostek), okres zwrotu i ROI się nie zmieniają. Mieszanie jednostek dałoby błędny wynik.

Wyniki sprawdzono z niezależnymi obliczeniami na liczbach całkowitych (około 4000 przypadków, w tym kwoty 0,01 i największe dozwolone kwoty). Wszystkie wyniki były w pełni zgodne.

Co oznacza każda liczba

Nazwa	Znaczenie	Używane do
Inwestycja	Kwota, którą płacisz na początku (sprzęt, wytworzenie itd.)	Obu
Odzyskana kwota (przepływ pieniężny netto)	Ile gotówki inwestycja dodaje w okresie (miesiącu lub roku). Nie zawsze jest to to samo co zysk księgowy	Okres zwrotu
Zysk	Łączny zysk z inwestycji (zysk księgowy)	ROI
Przychód	Łączny dochód lub odzyskana kwota, przed odjęciem inwestycji	ROI (wpisane zamiast zysku)

Zysk i przepływ pieniężny to nie to samo

Zysk to wielkość księgowa: dochód minus koszty. Cena sprzętu nie jest kosztem roku zakupu. Rozkłada się ją na lata użytkowania jako amortyzację.
Przepływ pieniężny to rzeczywisty ruch gotówki. Amortyzacja jest kosztem w księgach, ale w tym roku nie wypływa z niej żadna gotówka.
Na przykład kupujesz sprzęt za 1 000 000, który co roku dodaje 300 000 gotówki (odzysk = 300 000). Okres zwrotu wynosi 1 000 000 ÷ 300 000 = około 3,33 roku.
Jeśli amortyzacja wynosi 200 000 rocznie, zysk księgowy to 100 000 rocznie (300 000 − 200 000). W 5 lat zysk wynosi 500 000, a ROI to 50,00%.
Okres zwrotu (oparty na gotówce) i ROI (oparte na zysku) to więc różne liczby. Do okresu zwrotu wpisz przepływ pieniężny netto, a do ROI zysk (lub przychód).

Jak czytać okres zwrotu

To proste obliczenie, które zakłada, że w każdym okresie odzyskuje się tę samą kwotę. Kwoty zmieniające się z roku na rok nie są obsługiwane.
Jeśli odzysk wynosi 0 lub jest ujemny (gotówka maleje w każdym okresie), inwestycja nigdy się nie zwróci, więc wynikiem jest „Niedostępne” wraz z przyczyną.
Okres zwrotu nie uwzględnia zysku po zwrocie inwestycji. Po krótkim okresie zwrotu zyski mogą być niewielkie, więc sprawdź też ROI i łączny zysk.
Wartość pieniądza w czasie nie jest uwzględniana. Dyskontowany okres zwrotu, wartość bieżąca netto i wewnętrzna stopa zwrotu nie są objęte.
Po wybraniu miesięcy wynik jest pokazywany także w latach i miesiącach (liczba miesięcy potrzebnych na zwrot inwestycji, zaokrąglona w górę, podzielona na pełne lata).

Jak czytać ROI

ROI to łączny zysk w całym okresie jako procent inwestycji. To nie jest stopa roczna. Porównując opcje o różnych okresach, najpierw ujednolić okresy.
ROI zależy od tego, jak zdefiniowano zysk (które koszty uwzględniono). Ten kalkulator rozdziela wpisywanie zysku i wpisywanie przychodu. Jeśli wpiszesz przychód tak, jakby był zyskiem, zapomnisz odjąć inwestycję, a ROI będzie o 100 punktów procentowych za duże.
Jeśli zysk jest ujemny (przychód jest mniejszy niż inwestycja), ROI jest pokazywane jako ujemne z uwagą.
ROAS (przychód ÷ wydatki na reklamę) to inna miara: opiera się na przychodzie, nie na zysku.

Przykłady

Inwestycja 10 000, odzysk 500 miesięcznie → okres zwrotu 20,00 miesiąca (1 rok 8 miesięcy)
Inwestycja 10 000, odzysk 3000 rocznie → okres zwrotu 3,33 roku (w pełni odzyskano w 4. roku)
Inwestycja 10 000, zysk 3000 → ROI 30,00%
Inwestycja 10 000, przychód 13 000 → zysk wynosi 3000, więc ROI 30,00% (tak samo jak po wpisaniu zysku)
Inwestycja 10 000, przychód 9000 → zysk wynosi −1000, więc ROI −10,00%

Przypadki graniczne

Inwestycji równej 0 nie można obliczyć (nie można dzielić przez 0).
Wpisuj kwoty z najwyżej 2 miejscami po przecinku, do 9 999 999 999,99 co do wielkości. Inwestycja i przychód wynoszą 0 lub więcej; odzysk i zysk mogą być ujemne.
Puste pola pokazują „—”.

Czego ten kalkulator nie robi

Nie są objęte obliczenia ze stopą dyskontową (wartość bieżąca netto, wewnętrzna stopa zwrotu, dyskontowany okres zwrotu), rentowności i prognozy produktów finansowych, automatyczne obliczanie podatków lub amortyzacji ani wieloletnie przepływy pieniężne zmieniające się co roku.

Uwagi

Wyniki są obliczane z wpisanych liczb. Nie przewidują ani nie gwarantują przyszłych dochodów ani wyników i nie stanowią porady finansowej.
Zmianę procentową między dwiema wartościami obliczysz w kalkulatorze zmiany procentowej. Do procentów ogólnie użyj kalkulatora procentów.

Najczęściej zadawane pytania

Jaka jest różnica między okresem zwrotu a ROI?

Okres zwrotu to czas potrzebny na odzyskanie inwestycji. ROI to zysk jako procent inwestycji. Okres zwrotu korzysta z przepływu pieniężnego netto, a ROI z zysku.

Czy odzyskana kwota i zysk to to samo?

Nie zawsze. Na przykład amortyzacja jest kosztem w księgach, ale nie zużywa gotówki, więc przepływ pieniężny netto może być większy niż zysk.

Jaka jest różnica między przychodem a zyskiem?

Przychód to łączny dochód lub odzyskana kwota, przed odjęciem inwestycji. Zysk to to, co zostaje po odjęciu inwestycji (i innych kosztów). ROI = (przychód − inwestycja) ÷ inwestycja.

Co jeśli odzyskana kwota zmienia się co roku?

Ten kalkulator obsługuje tylko tę samą kwotę w każdym okresie. Jeśli kwoty się zmieniają, sprawdź sumę narastającą rok po roku ręcznie lub w arkuszu kalkulacyjnym.